Diverzifikacija z zavarovalniškimi ovoji
Zavarovalniški ovoj (unit-linked ali klasičen) omogoča razpršitev naložb med različne razrede sredstev ob hkratni davčni optimizaciji in zaščiti pred upniki. Primerno za portfelje nad 200.000 EUR.
Strategije
Katere strategije resnično ščitijo kapital?
Ne vsaka naložba je zaščita premoženja. Preverite, kateri pristopi delujejo v praksi.
Zaščita kapitala: kaj to v resnici pomeni
Zaščita kapitala ni enaka kapitalski rasti. Gre za ohranitev realne vrednosti premoženja skozi čas – ne glede na tržne cikle, inflacijo ali regulatorne spremembe. Pri Slovenski Skupini oblikujemo strategije, ki zmanjšujejo izpostavljenost posameznim tveganjem brez žrtvovanja celotnega donosnega potenciala. To pomeni kombinacijo upravljanja tveganj, pravnih struktur in zavarovalniških ovojev, ki skupaj delujejo kot večplastni ščit.
Naše ključne strategije za ohranjanje premoženja
Vsaka strategija je kombinacija preizkušenih instrumentov, prilagojenih vašemu konkretnem položaju.
Zasebne holdinške strukture
Ustanovitev zasebnega holdinga v okviru slovenskega ali EU pravnega reda loči osebno premoženje od podjetniških tveganj in omogoča načrtovano medgeneracijsko prenosnost sredstev.
Likvidnostna rezerva in dolžniški instrumenti
Strateška ureditev likvidnostne blazine v obliki kakovostnih državnih in korporativnih obveznic, ki zagotavlja dostopnost sredstev v izrednih razmerah brez prisilne prodaje dolgoročnih naložb.
Načrtovanje dedičev in skupno premoženje
Pravno in finančno načrtovanje prenosa premoženja na dediče, vključno z darilnimi pogodbami, oporokami in skrbniškimi strukturami, ki minimizirajo dedne spore in davčne obremenitve.
Realno premoženje kot sidro portfelja
Nepremičnine in infrastrukturni projekti v alpsko-jadranskem prostoru ponujajo stabilnost v nestanovitnih časih. Svetujemo pri nakupu, strukturiranju lastništva in upravljanju takih naložb.
„Pred tremi leti sem imel celotno premoženje v eni nepremičnini in enem bančnem depozitu. Po letnem delu s Slovenskim Skupinom imam strukturiran portfelj, zavarovalniški ovoj in jasno strategijo za nasledstvo. Razlika je opazna.“
Helena Kovač, zdravnica, Ljubljana
Pogosta vprašanja o zaščiti kapitala
Koliko premoženja potrebujem, da začnem sodelovati?
Naše svetovanje je primerno za posameznike in podjetja s prostim finančnim premoženjem nad 100.000 EUR. Za nižje zneske svetujemo standardizirane naložbene produkte pri bankah ali licenciranih upravljavcih.
Kako dolgo traja vzpostavitev strategije?
Začetna analiza in osnutek strategije traja tri do šest tednov, odvisno od kompleksnosti vašega premoženjskega položaja. Implementacija struktur (npr. holdinga ali zavarovalnega ovoja) traja od enega do štirih mesecev.
Ali zagotavljate donose?
Ne. Zaščita kapitala ni investicijsko upravljanje z zajamčenimi donosi. Naš cilj je zmanjšati tveganje izgube realne vrednosti premoženja, ne obljubiti specifičnih donosov. Tržna tveganja ostajajo prisotna.
Ali delate samo s slovenskimi strankami?
Sprejemamo stranke iz vse EU. Izkušnje imamo s strukturami v Avstriji, Hrvaški in Nemčiji. Za stranke zunaj EU svetovanje ponudimo samo v izbranih primerih po predhodnem preverjanju.
Kako je vaše svetovanje plačano?
Zaračunavamo honorarno svetovanje (fiksna ali urna postavka), ne provizij od prodanih produktov. S tem zagotavljamo, da so naši predlogi neodvisni od finančnih spodbud tretjih ponudnikov.
Katera strategija ustreza vašemu položaju?
Naročite brezobvezni uvodni pogovor in skupaj ugotovimo, kje so vaša dejanska tveganja.
Kontaktirajte nas